Gerade seit der Jahrtausendwende haben Anleger teilweise schmerzhaft erfahren müssen, welche Risiken an den Kapitalmärkten auftreten können - von klassischen Kursblasen an den Aktienmärkten bis hin zu Banken- bzw. Staatenkrisen. Besonders in solchen Phasen zeigt sich, ob die eingegangenen Risiken wirklich zum persönlichen Anlegerprofil passen.

Unser Fokus liegt auf dem Risikomanagement und nicht auf der Renditemaximierung. Der langfristige Vermögenserhalt steht dabei im Mittelpunkt. Um dieses Ziel zu erreichen, nutzen wir modernste Software, die auf einem leistungsfähigen mathematischen Modell basiert, für das 1990 der Ökonom Harry M. Markowitz mit dem Wirtschaftsnobelpreis ausgezeichnet wurde.

Ihr persönliches Risikoprofil

Wissen Sie, welcher Risikotyp Sie sind? Wir definieren gemeinsam mit Ihnen mit Hilfe einer psychologischen Risikoprofilierung Ihre persönliche Risikobereitschaft - das heißt den maximalen Verlust, den Sie bereit sind zu akzeptieren. Wissenschaftlich fundiert und transparent erklärt. Als Ergebnis Ihrer Antworten erhalten Sie Ihr persönliches Risikoprofil.

 

Anlegertyp: Der überlegt Vorsichtige 
(Risikoklasse 1 - konservativ)
Ihre Bereitschaft, bei der Anlage Ihres Vermögens Risiken einzugehen, ist gering. Verluste akzeptieren Sie bis zu einer Höhe von 3%.

 

Anlegertyp: Der aufmerksam Kontrollierte
(Risikoklasse 2 - risikoscheu)
Ihre Bereitschaft, bei der Anlage Ihres Vermögens Risiken einzugehen, ist durchschnittlich. Verluste akzeptieren Sie bis zu einer Höhe von 10%.

 

Anlegertyp: Der gewagte Risikofreudige
(Risikoklasse 3 - risikobereit)
Ihre Bereitschaft, bei der Anlage Ihres Vermögens Risiken einzugehen, ist hoch. Verluste akzeptieren Sie bis zu einer Höhe von 18%.

 

Anlegertyp: Der beharrliche Zielstrebige
(Risikoklasse 4/5 - spekulativ/hochspekulativ)
Ihre Bereitschaft, bei der Anlage Ihres Vermögens Risiken einzugehen, ist sehr hoch. Sie akzeptieren Verluste von mehr als 18%.

Bestands-Analyse

Mit Hilfe des Portfoliomanagement-Programms munio analysieren wir, ob ein eventuell bereits bestehendes Depot Ihrem Risikoprofil entspricht. Anschließend errechnen wir auf Basis der historischen Risiken bzw. Renditen einer Vielzahl von Wertpapieren genau die Portfolios, bei denen der maximal tolerierte Wertverlust im Rückblick auf die letzten 20 Jahre nicht eingetreten ist.

Optimierung

Auf Basis unserer Bestands-Analyse und der von Ihnen definierten Anlagerichtlinien identifizieren wir die Portfolios, die optimal zu Ihrem Risikoprofil passen. Häufig lassen sich die Verlustrisiken deutlich reduzieren, ohne dass gleichzeitig auf Rendite verzichtet werden muss.

Überwachung

Unser Programm munio überwacht das optimierte Depot fortlaufend und gibt Signale, sobald Gefahr besteht, dass die definierten Verlustschwellen erreicht werden. Somit haben Sie als Anleger die Gewissheit, dass wir Ihre Risiken jederzeit im Auge haben.