Bei der VR Bank Kempten-Oberallgäu eG profitieren Sie von Experten, die als Certified Financial Planner (CFP) das erforderliche Know-how mitbringen und sich für das international anerkannte Gütesiegel laufend weiterbilden.
Ihr Private Banking-Betreuer versteht sich als Finanzcoach. Im Bedarfsfall greift er auf ein Netz von Experten innerhalb und außerhalb der Bank zurück und fungiert als qualifizierter Ansprechpartner und Koordinator für alle Beteiligten.
Grundlage unseres Private Bankings ist die ganzheitliche Betrachtung, denn es geht um mehr als Ihr Vermögen. Unsere Finanzplanung gibt Orientierung, Handlungsoptionen und Empfehlungen für Ihre Ziele. Dabei analysieren wir auch mögliche Risikoszenarien und berücksichtigen diese in der Planung. Wir verstehen genossenschaftliches Private Banking daher als ein vernetztes System, bei dem alle Aspekte betrachtet werden: von Liquiditätsströmen und Vermögen über Immobilien und Vorsorge bis hin zu Unternehmensbeteiligungen.
Immobilienmanagement
Die Optimierung des Immobilienportfolios spielt bei der Finanzplanung eine erhebliche Rolle. Egal, ob Sie Ihr Immobilienportfolio bewerten lassen wollen oder eine Finanzierung brauchen, um durch Zukäufe oder Modernisierungen mehr herauszuholen: Unsere Profis im Immobilienmanagement begleiten Sie mit fundiertem Know-how - auch bei der Weitergabe Ihrer Immobilien an die nächste Generation.
Beteiligungsmanagement
Unter dem Begriff „Beteiligungen“ werden direkte unternehmerische Beteiligungen, aber auch geschlossenen Fonds zusammengefasst. Im Gegensatz zu klassischen Wertpapieren, ist diese Art der Geldanlage für viele Anleger sehr illiquide und oft intransparent.
Gerne analysieren wir Ihre bestehenden Investitionen und können Ihnen auch bei der Bewertung Ihrer Direktbeteiligungen unterstützend zur Seite stehen.Generationenmanagement
Sie haben ein Lebenswerk geschaffen, das Sie schützen und bewahren möchten – für sich, Ihr persönliches Umfeld oder zukünftige Generationen. Dabei geht es nicht nur um harte Fakten, sondern zum Beispiel auch darum, den Familienfrieden zu bewahren oder sicherzustellen, dass andere Personen in Ihrem Sinne handlungsfähig sind. Gemeinsam mit Ihnen und unseren Partnern entwickeln wir individuelle Strategien, um Ihr Lebenswerk nachhaltig zu sichern und zu übertragen. Dabei beziehen wir Expertinnen und Experten aus der Steuer- und Rechtsberatung nahtlos mit ein. Gemeinsam meistern wir Ihre wirtschaftlichen, persönlichen und weiteren Herausforderungen bei der Übergabe Ihres Erbes.
Risikomanagement
Dieser Baustein liegt uns besonders am Herzen, da hier oft existenzielle Risiken bestehen, die „umschifft“ werden müssen, da sonst Ihr ganzes Lebenswerk zugrunde gehen kann. Ob es um Ihre Familie, Ihr Hab und Gut oder das Unternehmen geht, das Sie sich aufgebaut haben – schützen Sie, was Ihnen lieb und teuer ist. Bei uns finden Sie die passenden Versicherungen für alle Lebenslagen. Und damit Sie auch Ihren Ruhestand genießen und dabei Ihren Lebensstandard halten können, bieten wir Ihnen verschiedene Produkte zur Altersvorsorge. Damit sichern Sie auf Wunsch auch Ihre Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter für den Ruhestand ab und erhöhen so die Attraktivität Ihres Unternehmens.
Vermögensmanagement
Wie das Wetter, so sind auch die internationalen Kapitalmärkte von stetigen Veränderungen geprägt. Gerade seit der Jahrtausendwende haben Anleger teilweise schmerzhaft erfahren müssen, welche Risiken an den Kapitalmärkten auftreten können - von klassischen Kursblasen an den Aktienmärkten bis hin zu Banken- bzw. Staatenkrisen. Besonders in solchen Phasen zeigt sich, ob die eingegangenen Risiken wirklich zum persönlichen Anlegerprofil passen.
Unser Fokus liegt auf dem Risikomanagement und nicht auf der Renditemaximierung. Der langfristige Vermögenserhalt steht dabei im Mittelpunkt. Um dieses Ziel zu erreichen, nutzen wir modernste Software, die auf einem leistungsfähigen mathematischen Modell basiert, für das 1990 der Ökonom Harry M. Markowitz mit dem Wirtschaftsnobelpreis ausgezeichnet wurde.Kreditmanagement
Oftmals werden Investitionen mit Fremdkapital finanziert. Wir bieten Ihnen eine ausführliche und professionelle Beratung bei Ihrer Investmententscheidung und unterstützen Sie bei komplexen Finanzierungsstrukturen unter Berücksichtigung sämtlicher steuerlicher Komponenten. Zudem unterstützen unsere Expertinnen und Experten Sie während der ganzen Laufzeit mit aktivem Kreditmananagement.
Vorsorgemanagement
Die bedarfsgerechte Vorsorge ist zentraler Baustein einer umfassenden Finanzplanung und erfordert höchstes Fachwissen. Neben der Berücksichtigung von steuerrechtlichen, arbeitsrechtlichen und juristischen Aspekten ist eine durchdachte Vernetzung zu anderen Vermögensgegenständen erforderlich. Im aktiven Berufsleben wird die frühzeitige Vorsorgeplanung jedoch oft vernachlässigt. Gerne stehen wir Ihnen für eine ausführliche Analyse und Beratung zur Verfügung, damit Sie im Ruhestand "ernten" können, was Sie im Berufsleben "aussäen".