AllgäuInvest
NACHHALTIG - FLEXIBEL - REGIONAL
Flexibilität, Renditeorientierung und Steuervorteile - die fondsgebundene Rentenversicherung mit Option Kapitalauszahlung.
Mit der privaten fondsgebundenen Rentenversicherung AllgäuInvest investieren Sie ertragsorientiert und profitieren zugleich von staatlichen Vorteilen. Diese Lösung eignet sich besonders für höhere Beträge, z. B. aus einer ablaufenden Lebensversicherung oder aus einer Erbschaft.
Ihre Vorteile auf einen Blick:
- Flexible Kapitalanlage: Je nach Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft wählen Sie Ihre Fonds- und Anlagestrategie aus.
- Hohe Anpassungsfähigkeit: Zuzahlungen, Kapitalentnahmen und Strategiewechsel sind möglich.
- Optimaler Versicherungsschutz: Sie können zusätzlich eine Absicherung für Hinterbliebene wählen.
- Steuerliche & renditeorientierte Gestaltung: Nachhaltigkeit und Renditechancen werden bei uns gleichermaßen berücksichtigt
Überblick
Sie wollen Ihre Zukunftssicherung zeitgemäß und nachhaltig gestalten? Sie möchten Ertragschancen nutzen und zugleich von steuerlichen Vorteilen profitieren? Dann ist AllgäuInvest die passende Lösung für Sie.
- AllgäuInvest kombiniert Altersvorsorge mit Fondsanlage - so können Sie sowohl Renditechancen nutzten als auch von steuerlichen Vorteilen profitieren.
- Sie entscheiden selbst über Ihre Anlagestrategie und je nach persönlicher Zielsetzung und Risikobereitschaft werden Ihre Beiträge in den oder die gewählten Fonds investiert.
- Der Vertrag ist flexibel: Zuzahlungen, Kapitalentnahmen und Änderungen der Anlagestrategie sind möglich - damit passt sich AllgäuInvest Ihrer Lebenssituation an.
- Es gibt die Option auf Hinterbliebenenschutz - damit können Sie für den Todesfall eine Vorsorge für Ihre Angehörigen treffen.
Möglichkeiten der Auszahlungsphase
- Lebenslange Rente: Sie können sich beim flexiblen Rentenbeginn für eine dauerhaft garantierte, lebenslange monatliche Rentenzahlung entscheiden.
- Kapitalauszahlung: Sie können Sich das angesparte Guthaben auf einmal auszahlen lassen.
- Teilauszahlung mit Restverrentung: Ein Teil des Kapitals wird ausgezahlt, der verbleibende Bertrag wir in eine lebenslange Rente umgewandelt.
- Diese Optionen lassen sich an Ihre Bedürfnisse anpassen und geben Ihnen Flexibilität für Ihre finanzielle Lebensplanung.
Informationen zu den Fonds finden Sie unter www.union-investment.de, www.ruv.de und www.ruv.lu
Weitere Informationen erhalten Sie bei uns,
Bahnhofstraße 20, 87435 Kempten, Telefon: 0831 2522-0, E-Mail: info@vrbank-ke-oa.de, www.vrbank-ke-oa.de,
sowie bei der R+V LEBENSVERSICHERUNG AG, Niederlassung Luxemburg, 4, rue Thomas Edison, L-1445 Strassen, Telefon: 00352 454565-4900, www.ruv.luDie Basisinformationsblätter zu diesen Produkten finden Sie unter www.ruv-bib.lu
Produkt und Fondspalette
Mehr Möglichkeiten, mehr Chancen, mehr Vorteile.
Mit einer Auswahl an Fonds verschiedener Anlageklassen und individuellen Gestaltungsmöglichkeiten bieten unsere Produkte Ihnen die Flexibilität, auf jede Marktsituation angemessen zu reagieren. So sichern Sie sich die Chance auf attraktive Erträge und profitieren dabei zusätzlich von Steuervorteilen.
Fondsgebundene Rentenversicherung der R+V
Flexibilität
- Der Rentenbeginn kann individuell vorverlegt werden, wenn zwischen Versicherungsbeginn und Rentenbeginn mindestens 5 Jahre liegen.
- Sie können kostenfrei Geld entnehmen.
- Zuzahlungen sind jederzeit möglich.*
- Beitragsanpassungen sind grundsätzlich möglich.**
Weitere Vorteile
- Steuervorteile in der Anspar- und Auszahlungsphase.
- Auswahlmöglichkeit der Fonds.
Fondsplatte von Allgäuinvest
Geldmarktfonds, Mischfonds und Aktienfonds
- UnionGeldmarktFonds
- PrivatFonds: ESG
- UniRak Konservativ ESG -net- A
- UniRak ESG -net- A
- UniESG Aktien Global -net-
Informationen zu den Fonds finden Sie unter www.union-investment.de, www.ruv.de und www.ruv.lu
Weitere Informationen erhalten Sie bei uns,
Bahnhofstraße 20, 87435 Kempten, Telefon: 0831 2522-0, E-Mail: info@vrbank-ke-oa.de, www.vrbank-ke-oa.de,
sowie bei der R+V LEBENSVERSICHERUNG AG, Niederlassung Luxemburg, 4, rue Thomas Edison, L-1445 Strassen, Telefon: 00352 454565-4900, www.ruv.luDie Basisinformationsblätter zu diesen Produkten finden Sie unter www.ruv-bib.lu
Nachhaltigkeit
Nachhaltigkeit ist uns wichtig.
Das genossenschaftliche Modell ist von Grund auf nachhaltig. Deshalb legen wir auch bei der Auswahl von Produktlösungen für unsere Kunden besonderes Augenmerk darauf.
ESG (Environment - Social - Governance) bedeutet für uns:
- nachhaltige Wertschöpfungsprozesse (z. B. Einsatz Erneuerbarer Energien)
- Schutz von Menschen- und Arbeitnehmerrechten
- langfristiger Erfolg im Einklang mit Ökonomie,
- Ökologie, Sozialem und Werten
Informationen zu den Fonds finden Sie unter www.union-investment.de, www.ruv.de und www.ruv.lu
Weitere Informationen erhalten Sie bei uns,
Bahnhofstraße 20, 87435 Kempten, Telefon: 0831 2522-0, E-Mail: info@vrbank-ke-oa.de, www.vrbank-ke-oa.de,
sowie bei der R+V LEBENSVERSICHERUNG AG, Niederlassung Luxemburg, 4, rue Thomas Edison, L-1445 Strassen, Telefon: 00352 454565-4900, www.ruv.luDie Basisinformationsblätter zu diesen Produkten finden Sie unter www.ruv-bib.lu
Weitere Pluspunkte von AllgäuInvest, der privaten fondsgebundenen Rentenversicherung
Gestalten Sie Ihre persönliche Lösungsstrategie
Mit der fondsgebundenen Rentenversicherung AllgäuInvest haben Sie viele individuelle Gestaltungsmöglichkeiten. Strukturieren Sie die Einzahlungs- und Auszahlungsphase anhand Ihrer persönlichen Lebenssituation. Passen Sie Ihre Strategie nach Bedarf an und entscheiden Sie, welche optionalen Leistungen Sie nutzen möchten.
Steuerfreie Ansparphase
- Sie zahlen in der gesamten Anlagephase keine Steuern.
- Ihr Freistellungsauftrag bzw. Sparer-Freibetrag wird nicht belastet.
Flexibilität
- Jederzeit können Sie Kapital entnehmen und / oder zuzahlen.
- Sie können Ihre Anlagestrategie 4-mal im Jahr kostenfrei wechseln.
- Sie können Ihre Anlagestrategie individuell ausrichten.
- Wählen Sie zwischen lebenslanger Rente, Kapitalauszahlung oder eine Kombination aus beidem.
Steuervorteile bei Kapitalauszahlung
- Bei Kapitalauszahlungen bleibt die Hälfte Ihrer Erträge steuerfrei. Voraussetzung: Die Vertragslaufzeit beträgt mindestens 12 Jahre und die Auszahlung erfolgt an Personen ab Alter 62 oder älter.
- 15 % des Unterschiedsbetrag sind steuerfrei, soweit dieser aus bestimmten Fondserträgen, d. h. Investmenterträgen im Sinne des § 16 InvStG stammt.
Steuervorteile bei der Rente
- Sie versteuern nur einen geringen Anteil Ihrer Rentenzahlung (Ertragsanteil). Zum Beispiel bei Rentenalter 62: 21 Prozent der Rente mit Ihrem individuellen Steuersatz. So sparen Sie ein Leben lang Steuern!
Informationen zu den Fonds finden Sie unter www.union-investment.de, www.ruv.de und www.ruv.lu
Weitere Informationen erhalten Sie bei uns,
Bahnhofstraße 20, 87435 Kempten, Telefon: 0831 2522-0, E-Mail: info@vrbank-ke-oa.de, www.vrbank-ke-oa.de,
sowie bei der R+V LEBENSVERSICHERUNG AG, Niederlassung Luxemburg, 4, rue Thomas Edison, L-1445 Strassen, Telefon: 00352 454565-4900, www.ruv.luDie Basisinformationsblätter zu diesen Produkten finden Sie unter www.ruv-bib.lu